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- E' TEMPO DI....
- E' tempo che il consumatore di prodotti finanziari sia messo nelle condizioni di difendersi.
- E' tempo che ognuno possa scegliere il prodotto migliore, non quello proposto da chi è più abile a venderlo.
- E' tempo di analizzare il conflitto di interessi di chi ti propone i propri stumenti quali i migliori sul mercato.
- E' tempo che ognuno abbia dimestichezza con tematiche sempre più complesse che, oggi o domani, necessariamente lo coinvolgono.
- E' tempo che questi temi siano approfonditi con chi può fornirti un parere tecnico, competente ma anche indipendente e disinteressato.
- E' tempo che i consigli, la consulenza, l'analisi si separino dalla vendita: solo in tal modo il parere potrà essere tecnicamente valido.
- E' tempo di cambiare...
Case study
*Linea Rossa: Stime/Raccomandazioni
*Linea Bianca: titolo
Caso 1: cerchi rossi - Euforia
Stime utili e raccomandazione ad acquistare/vendere: stime di utile ai massimi, in continuo upgrade da parte degli operatori. “Comprare, comprare” la raccomandazione della massa.
Titolo: tracollato, anticipando una discesa rilevante degli utili poi effettivamente registrata.
Perdita potenziale seguendo le raccomandazioni del mercato: -36%.
Caso 2: cerchi gialli e verdi - Scoramento
Stime utili e raccomandazione ad acquistare/vendere: ai minimi, operatori molto negativi, “Vendere, Vendere”.
Titolo: sui massimi di periodo, anticipando un miglioramento degli utili poi effettivamente conseguito.
Mancato guadagno potenziale seguendo le raccomandazioni del mercato: (+15% caso giallo, +31% caso verde).
Morale: l’aquila vola da sola, il corvo vola in gruppo. E’ provato che seguire il gregge non paga, non paga l’eccessiva euforia in momenti positivi come l’eccessivo scoramento nei momenti di ribasso. Paga per contro mantenere la calma e seguire consigli validi, controcorrente e disinteressati.
Il caso presentato è una proxy di molti consigli errati (o in conflitto di interesse) che potresti ricevere o aver ricevuto e che potrebbero aver assunto le vesti di molteplici raccomandazioni all’acquisto/vendita di un titolo azionario, obbligazionario, di un fondo, di una polizza, di un mutuo.
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